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Más información sobre las transferencias internacionales de dinero

5 minutos de lectura

Hay muchas formas de mandar dinero al extranjero e identificar cuál es la mejor opción para ti es un paso clave para un mayor aprovechamiento de tu dinero. Antes de que envíes dinero aquí hay algunos elementos que necesitará y otra información que debe conocer antes de hacerlo.

Información necesaria

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Cada herramienta de transferencia requerirá información diferente, pero en general las entidades financieras piden información general tanto del remitente como del destinatario:

  •  Nombre completo y dirección del destinatario
  • ID del remitente
  • Número de la seguridad social del remitente
  • Nombre y país de destino del banco del destinatario
  • Número de ruta
  • Código SWIFT o BIC del destinatario
  • Número de cuenta del destinatario

Normativa relevante

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Cuando se trata de enviar grandes cantidades de dinero hay que tener en cuenta algunas cosas. Por ejemplo, si va a enviar 10,000 dólares o más, los bancos deben recopilar información específica que se comunicará a la Red de Información sobre Delitos Financieros de EE.UU. (FINCEN). Esta institución exige recopilar y comunicar información sobre los pagos internacionales por cable. Aunque no hay un límite de transacciones, usted debe reportar al IRS a través del Informe de Cuentas Bancarias Extranjeras (FBAR) cualquier cuenta internacional que haya sido financiada con dinero entrante desde los Estados Unidos, incluso si mantiene ese saldo por un período corto.

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